ארכיון תגיות: מס הכנסה

תרמתם כבר בעבודה? ייתכן שמגיע לכם כסף חזרה!

במשך כל השנה אתם מקיימים את חובותיכם כאזרחים במדינה ומשלמים לרשות המסים לא מעט כספים. אבל הפעם, הגיע הזמן שישלמו לכם – אם תרמתם במהלך השנה 180 ₪ לפחות למוסד ציבורי המאושר על פי סעיף 46 לפקודת מס הכנסה, ייתכן שמגיע לכם כסף בחזרה.

למעבר לפורטל מס הכנסה באתר, לחצו כאן

כך למשל, אם אתם משלמים מס הכנסה בכל חודש ותרמתם במהלך השנה לפחות 180 שקלים בין אם בתשלום אחד או בכמה תשלומים, לעמותות או לחברות לתועלת הציבור, ייתכן שאתם זכאים לזיכוי בגובה של 35% מסכום התרומה שתרמתם, בחזרה לארנק שלכם.

ואיך מקבלים את הזיכוי מרשות המסים? עליכם להגיש לפקיד השומה שלכם טופס 116 מלא וכן קבלות מקור שנופקו לכם מהמוסד הציבורי לו תרמתם. לאחר שקיבלתם את האישור לזיכוי ממס מפקיד השומה, הביאו אותו למעסיק. סיימתם עם כל הבירוקרטיה? חכו לתלוש המשכורת הבא שלכם ותוכלו לראות בו את הזיכוי במס, מה שאומר שלא תצטרכו להמתין לסיום שנת המס ולקבל את הזיכוי עוד השנה. אגב, אם ברצונכם לדעת האם למוסד הציבורי אכן יש אישור לזיכוי ממס תוכלו לבדוק זאת על-ידי חיפוש פרטי המוסד באתר גיידסטאר.

רוצים לדעת איזה עוד החזרים מגיעים לכם מרשות המסים לקראת סוף השנה? כל המידע המלא והמקיף בפורטל מיוחד באתר. למעבר לפורטל, לחצו כאן.

יש לכם עסק קטן? אתם יכולים לקבל כסף מהמדינה בחזרה

רוצה לפתוח עסק אבל פוחד מההוצאות או הבירוקרטיה? לכבוד יום העסקים הקטנים אנו מציעים באתר פורטל מקיף ומפורט הכולל את כל המידע החשוב למי שפתח לאחרונה או שוקל לפתוח עסק קטן. כך למשל, אם לעסק שלך מחזור שנתי שלא עולה על 98,707 ₪, אתה זכאי לפטור מתשלום מע"מ למדינה בסוף החודש, בהרשמה כעוסק פטור אצל רשויות המס. מרוויח יותר מהסכום הזה? אתה יכול לקזז מהתשלום החודשי את המע"מ שאתה משלם על הוצאות לצורך העבודה ובכך לחסוך לא מעט כסף – רק חשוב לשמור את כל החשבוניות לצורך כך.

ההטבות הכלכליות לא מסתכמות רק במע"מ, שכן הוצאה שקשורה לעבודה עשויה להיות מוכרת לניכוי מהתשלום למס ההכנסה ולא מדובר רק בציוד משרדי או שכירות של מבנה העסק. ביצעת טיסה לצורך עבודה או רכשת כיבוד קל לצורך פגישה עם לקוחות פוטנציאליים? שמור את הקבלות והתייעץ עם רואה חשבון, שכן עד סכום מסוים אתה עשוי להיות זכאי לניכוי.

לא רק כסף מעניקה המדינה לעסקים הקטנים – הפורטל באתר מפרט מגוון ערוצי סיוע שחשוב להכיר וביניהם הלוואה בערבות המדינה לפתיחת עסק, ייעוץ עסקי בעלויות נמוכות, סיוע בניסוח תכנית עסקית ועוד. אם אתם חולמים לפתוח עסק בפריפריה או בעיירת פיתוח, הסוכנות היהודית נותנת עוד הטבות ותמיכות, בנוסף לסיוע המדינה.

נאלצת לוותר על החלום ולסגור את העסק? במצב כזה, בעל עסק קטן רשאי למשוך חלק מהחיסכון הפנסיוני שהפקיד במהלך הזמן ללא תשלום מס על משיכה. פרטים נוספים ניתן למצוא בלינק הזה.

מתגוררים בפריפריה? שימו לב לעדכוני הטבות המס!

כמדי שנה בחודש ינואר, עדכנה רשות המסים את רשימת היישובים שתושביהם זכאים להטבת מס מתוקף היותם יישובי פריפריה. מדובר בהטבה משמעותית שעשויה להגיע לסכום של כמה מאות שקלים בחודש ולכן, אם טרם בדקתם אם אתם זכאים לה – כדאי מאוד לעשות זאת בהקדם. כדי לסייע לכמה שיותר אנשים לממש את זכויותיהם, ריכזנו באתר את כל המידע על ההטבה והעדכונים לשנת 2017 במדריך מפורט הכולל גם פירוט של כלל היישובים הזכאים להטבה. אז מהם השינויים האחרונים שנכנסו לתוקף? הנה כמה תשובות:

Feel free to use this image, just link to www.SeniorLiving.Org

אחד השינויים המרכזיים שחלו השנה, רלוונטי עבור מספר ישובים בהם אחוז ההנחה במס הכנסה גדל השנה. כך למשל, תושבי ערד שהיו זכאים בעבר להנחה של 13% בתשלום מס הכנסה, יהיו זכאים מעתה להנחה מוגדלת בגובה 16%. דוגמה אחרת היא היישובים קריית ארבע ופני חבר ביהודה, שם עלה אחוז ההנחה מ-7% ל-10%. מנגד, ישנם גם יישובים בהם ההנחה בתשלום המס קטנה, בהם הישוב שומרה שתושביו היו זכאים בעבר ל-13% הנחה במס והיום הם זכאים מעתה רק ל-11% הנחה במס. דוגמה נוספת היא העיר סח'נין שבגליל, בה קטנה ההנחה במס מ-10% ל-7% בלבד.

בנוסף, השנה נכנסו לרשימת היישובים שתושביהם זכאים להטבה במס הכנסה גם כמה יישובים חדשים, בהם הישובים הררית וחוסנייה – שתושביהם יהיו זכאים השנה להטבה במס הכנסה בגובה 7% ובגובה 10%, בהתאם.

לצד אלה, חשוב לציין כי החוק מגביל את גובה השכר המקנה את הזכות להטבה במס, כאשר גם סכום זה התעדכן השנה בחלק מהמקרים. לדוגמא, אם בשנת 2016 ניתנה ההנחה של 18% בתשלום המס לתושבי מצפה רמון עד למשכורת שנתית של 222,000 ₪ ברוטו, בשנה הקרובה התקרה תעלה ותעמוד על 234,000 ₪ ברוטו. מנגד יש גם יישובים בהם תקרת השכר ירדה, כמו למשל בכפר ורדים – שם בעבר התקרה הייתה 159,120 ₪ ברוטו לשנה ועכשיו היא עומדת על 158,640 ₪ ברוטו בשנה.

בנוסף, שימו לב כי הזכאות ניתנת רק לתושבים שהתגוררו בישובים המקנים את הזכאות להטבה במשך שנה אחת רצופה לפחות. בכל מקרה, ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד 6 שנים אחרונה משנת המס שבה מגיעה לכם ההטבה ולכן, כדאי מאוד להזדרז ולהגיש את הבקשה. למעבר למדריך המלא, לחצו כאן.

מרוויחים פחות מ- 6,750 ₪? נותרו פחות משבועיים כדי להגיש את הבקשה למס הכנסה שלילי

מענק העבודה, הוא מענק שנתי אותו משלמת המדינה לעובדים שכירים ועצמאים, במטרה לעודד אותם לצאת לשוק העבודה. המענק, אשר עשוי להגיע לאלפי ש"ח בשנה, ניתן לעובדים שהכנסותיהם החודשיות נעות בין 2,059 ש"ח ל- 6,141 ש"ח והם בני 23 ומעלה עם ילדים. עוד ניתן המענק לאנשים ללא ילדים, מעל גיל 55, ובתנאי שאין ברשותם בעלות על נכסים נוספים מעבר לדירת המגורים.

8071567156_66a5a8f100_b

כמו כן, החוק מאפשר להורים לשלושה ילדים או יותר המרוויחים עד 6,750 ש"ח בחודש ועובדים בעלי מוגבלויות המרוויחים פחות מ-2059 ש"ח בחודש, ליהנות גם כן מהאפשרות לקבל את מענק העבודה. חשוב לדעת כי הזכות למענק, היא זכות אישית שאינה תלויה כלל בעבודתו של בן הזוג או היקפה והיא ניתנת לכל עובד העונה על תנאי הזכאות. אך עם זאת, חשוב לדעת כי גובה הכנסותיו של בן הזוג, עשוי להשפיע על גובה המענק המחושב.

את הבקשה למענק העבודה, יש להגיש בכל שנה מחדש לאחר סיום השנה האזרחית, באמצעות פניה מסודרת באחד מסניפי דואר ישראל. לכן, מי שטרם הגיש את הבקשה למענק העבודה עבור שנת 2014, צריך להזדרז ולהגיש את הבקשה, לא יאוחר מ-25.12.15, אחריו ניתן יהיה לקבל את המענק רק באמצעות הליך מיוחד. לאחר אישור הבקשה, יועברו כספי המענק באופן אוטומטי לחשבונו של המבקש, במהלך ארבעת מועדי התשלום השונים בשנה, אחד לכל רבעון.

את כל הפרטים על מענק העבודה, תוכלו למצוא במדריך המלא באתר. למעבר למדריך, לחצו כאן.

* נכתב בשיתוף עמותת ידידות טורונטו

סוף שנת המס: כך תוכלו להשאיר יותר כסף אצלכם

השנה האזרחית עומדת לפני סיום, ורגע לפני שנתפנה לסכם את שנת 2015, ריכזנו עבורכם  סדרה של מהלכים פשוטים שיוכלו להשאיר יותר כסף אצלכם בכיס. מתברר, כי המדינה מעודדת עצמאים לחסוך כספים ונותנת הטבות מס למי שמפקיד כספים בקרנות השתלמות וקופות פנסיה.

Feel free to use this image, just link to www.SeniorLiving.Org

קרן השתלמות היא חיסכון ארוך טווח שניתן לשחרר אותו רק שש שנים לאחר שהתחלתם לחסוך. כל שקל שתפקידו בקרן ההשתלמות, יחזור אליכם לאחר מספר שנים, מבלי שתצטרכו לשלם עליו מס. אבל למעשה, המדינה מאפשרת להכיר בסכומים שהופקדו בקרן ההשתלמות, עד לתקרה מסוימת, כהוצאה לכל דבר. הוצאה מורידה את הרווח השנתי, והורדת הרווח השנתי מורידה את תשלומי המס שתצטרכו לשלם למס הכנסה בסוף השנה. כעת, בכל הוצאה אחרת, הכסף נעלם והרכוש שקניתם, נשאר. אבל בהעברה לקרן השתלמות, הכסף נשאר, ורק נרשם כהוצאה, מה שמוריד את תשלומי המס. שווה? בהחלט.

אז כמה ניתן להפקיד בקרן ההשתלמות? כדי לקבל את ההטבה צריך להפקיד בין 2.5%- 7% מהשכר השנתי, ועד לתקרה של 18,140 ש"ח בשנה. מעל לסכום זה, הטבת המס לא תהא תקפה. הטבה נוספת לקרן ההשתלמות היא שלא חל כל מס על הרווחים שסכומים אלה יצברו עד שחרור הקרן. בכל חיסכון רגיל, מנייתי או אחר, ברגע השחרור תצטרכו לשלם מס על רווחי הון. קרן השתלמות, פטורה מהמס הזה כבר מהשקל הראשון.

גם הפקדות לביטוח פנסיוני יזכו אתכם בהטבות מס. ניתן להפקיד עד 16% מהרווח השנתי, כאשר הפקדות של עד 11% מהרווח השנתי, יכולות להיחשב כהוצאה מוכרת ועבור הפקדות של עד 5% מהרווח השנתי, ניתן לקבל זיכוי (הפחתת גובה המס) בשווי של 35% מגובה ההפקדה.

את המידע המלא ומדריכים רבים נוספים, תוכלו למצוא בפורטל עובדים עצמאיים באתר. למעבר לפורטל, לחצו כאן.

המבקר קבע: יתכן שרשות המיסים חייבת לכם כסף!

דו"ח מבקר המדינה שהתפרסם בשבוע שעבר קבע כי המדינה חייבת לאזרחי ישראל מיליארדי שקלים, בשל אי מיצוי זכויות. אך האם גם אתם זכאים להחזרים שאינכם יודעים עליהם? באתר יצרנו מדריך המפרט מגוון רחב של פטורים מתשלום ממס הכנסה, את אופן החישוב שלהם ואת אופן הגשת הבקשה לקבלת החזרי מס. כך למשל, קובע מבקר המדינה כי רבים מהאזרחים אינם מכירים את ההקלות במס בנושאי ביטוח פנסיוני ומס שבח.

Bills_50_Shekel

באתר, תוכלו למצוא מדריכים פרטניים לנושאים אותם העלה המבקר- כגון המדריך המיוחד לזיכויים ממס הכנסה על הפרשות לפנסיה, ופורטל המפרט בבהירות ובחדות את תנאי הזכאות ואופן ההגשה של בקשה למס הכנסה שלילי. באתר תוכלו למצוא גם פורטל להחזרי מס הכנסה ולנקודות זיכוי ממס, המאפשר לכל אדם להתעדכן בזיכויי המס השונים המגיעים לו.

חשוב לציין כי יש עוד הטבות רבות- כך למשל זכאים להטבות במס עובדי משמרות בתעשייה, אנשים המחזיקים הורה או בן זוג במוסד, גרושים, פרודים, בעלי תארים, הורים לילדים עם צרכים מיוחדים, תושבי ישובים מסוימים ועוד. חשוב להיכנס ולבדוק האם אתם מקבלים את כל הזכויות המגיעות לכם ואם לא, לדרוש אותן לפני שיפוג תוקפן.

למעבר לפורטל המקיף בנושא החזרי מס, לחצו כאן.

גרים בפריפריה? אולי גם אתם זכאים להטבות מס!

בעוד ועדת הכספים של הכנסת דנה על הטבות מס לישובי הפריפריה וישובים שונים נכנסים ויוצאים אל מפת העדיפויות, החלטנו לבדוק מהן בעצם אותן הטבות מס, ומי זכאי לקבל אותן. במדריך ייחודי שהכנו לנושא, אתם יכולים לברר האם גם אתם זכאים, ולכמה בדיוק.

Road_40_South

הזיכוי ממס אותו מעניקה המדינה לתושבי הפריפריה, ניתן עבור הכנסות שמקורן בעבודה, דוגמת משכורות, פנסיות ותשלומי קופות גמל. מי זכאי לקבל את ההטבה? את הזיכוי, יקבל כל עובד שהתגורר לפחות 12 חודשים ברציפות באחד מהיישובים שנקבעו בחוק כמקנים את הזכאות לזיכוי במס והוא יינתן בהתאם לתקופת המגורים של העובד ביישובים אלה במהלך שנת המס.

ומה לגבי גובה הזיכוי? גובהו של הזיכוי ותקרתו, נקבעים בהתאם למגורי העובד ומשתנים מיישוב ליישוב. כך למשל, עובד המתגורר באזור עוטף עזה, יהיה זכאי להטבה במס בשיעור של כ-20% מהכנסותיו ועד לסכום של 241,080 ₪ לשנה (כ- 20 אלף ₪ לחודש, ברוטו), בעוד שעובד המתגורר במצפה רמון יהיה זכאי לכ-22 אחוזי זיכוי עד לתקרה של 160,560 ₪ (כ- 13.4 אלפי ₪ לחודש).

חשוב לדעת כי את ההטבה, הניתנת רק לעובדים המנהלים את מרכז חייהם ביישובים המוגדרים, ניתן לקבל גם רטרואקטיבית במידה ושנת המס במהלכה התגורר העובד ביישוב כבר חלפה, באמצעות הגשת בקשה לקבלת החזרי מס במס הכנסה. בנוסף להטבה זו, ניתן למצוא באתר מידע מקיף על שלל נקודות הזיכוי הניתנות במס הכנסה, בפורטל המיוחד המוקדש לנושא.

למעבר למדריך המלא הכולל את רשימת היישובים, לחצו כאן. למעבר לפורטל  המרכז את כל המידע על נקודות הזיכוי ממס הכנסה, לחצו כאן.

* נכתב בשיתוף עמותת ידידות טורונטו